Заради проширување на тимот, Капитал Банка АД Скопје има потреба од ангажирање на едно лице за следната работна позиција:

ЕКСПЕРТ ЗА ЛИКВИДНОСТ
Сектор за ликвидност / Treasury

Квалификации и посебни услови:

• ACI лиценца (ACI dealing задолжително).
• Напреден Excel;
• Аналитичност и работа под рокови.

Детални работни задачи:

• Управување и одржување на ликвидноста на Банката и обезбедување на исполнување на сите регулативни обврски пропишани од страна на релевантните институции.
• Тргување со финансиски инструменти на домашниот и меѓународниот пазар за потребите на управување со активата и пасивата на Банката.
• Управување со и одржување на отворената девизна позиција на Банката.
• Воспоставување и одржување на соработка со странски и домашни банки.
• Воспоставување и одржување на соработка со пензиски, инвестициски фондови, финансиски друштва и останати инвеститори.
• Доставување на понуди на услуги на корпоративни клиенти од областа на депозитното работење, девизниот пазар, платниот промет во земјата и со странство базирани на опсежна бизнис анализа.
• Дизајнирање, формирање на цени и карактеристики на депозитите на правни лица.
• Продажба на корпоративни депозити, како и одржување на соработка и привлекување на корпоративни клиенти.
• Одредување на цени на инструменти за тргување, девизи и каматни стапки.
• Дневно следење и ажурирање на ликвидносната позиција (денарска и девизна) по сметки и извори на средства.
• Планирање и проекција на парични текови (daily/weekly/monthly), вклучително и очекувани приливи/одливи по продукти и клиенти.
• Подготовка и анализа на maturity ladder/ликвидносен јаз по рочности, концентрации и клучни извори на финансирање.
• Спроведување на стрес-тестови и сценарија за ликвидност (пазарни и идосинкратични), анализа на резултати и предлог корективни мерки.
• Следење и контрола на регулаторни показатели и интерни лимити за ликвидност; ескалација при отстапувања.
• Подготовка на материјали, анализи и предлози за ALCO (комитет за активи и пасиви) и следење на реализацијата на одлуки.
• Управување/координација на краткорочни меѓубанкарски пласмани/позајмици (каде што е во мандат), согласно овластувања и лимити.
• Подготовка и доставување редовни и ад-хок извештаи за Управување/Ризици/Финансии и за регулаторни потреби, согласно утврдени рокови.
• Учествување во изработка и ажурирање на Политика за ликвидност, процедури и работни инструкции.
• Спроведување контроли: валидација на податоци, двојна контрола (four-eyes), усогласувања (reconciliation) и архивирање на доказна документација.
• Поддршка при , надворешна ревизија и внатрешна ревизија со обезбедување извештаи, анализи и докази.

Овластувања и одговорности

• Предлага ликвидносни мерки и активности во рамки на процедури и мандат; иницира ескалации при ризик од неусогласеност.
• Одговорен/на за точност, комплетност и навременост на ликвидносните извештаи и анализи.
• Обврзан/а на доверливост на податоци и усогласеност со интерни политики и регулаторни барања.
• Интерно: Ризици, Финансии, Сметководство, Операции/Платен промет, Корпоративно/Мало-банкарство, ИТ, Комплајанс.
• Екстерно: банки-контрапарти, НБРСМ (според потреби), надворешни ревизори.
• Дневна ликвидносна позиција; проекции на парични текови; maturity ladder/ликвидносен јаз; извештаи за лимити; стрес-тестови; ALCO материјали.
• ACI лиценца (ACI dealing задолжително).
• Напреден Excel; аналитичност и работа под рокови.

Клучни документи/извештаи:

• Дневна ликвидносна позиција;
• Проекции на парични текови;
• Maturity ladder/ликвидносен јаз;
• Извештаи за лимити;
• Стрес-тестови;
• ALCO материјали.