Connect with us

Колумни

Што е Оф-шор (Offshore) и како сопствениците го кријат својот идентитет преку отварање компании во оф-шор центри?

Објавено

на

Оф-шор (Offshore) може да се дефинира како бизнис можности што ги нудат земји во странство, што вообичаено неможат да се користат во матичната земја. Овој поим се однесува на деловни активности преку користење на банки, трансакции или компании во странство. Регистрирањето на компанија во оф-шор финансиски центри и следствено, отворањето на сметки во оф-шор финансиски центри не секогаш се прави со цел да се направат злоупотреби туку се прави и поради пониски трошоци за водење на бизнисот.

Оф-шор компаниите ширум светот нудат низа поволности за компаниите, а и за основање на ваков тип на компанија не треба многу капитал. За разлика од повеќето земји каде се бара висок основачки влог, во Панама, која е актуелна, на пр. може да се основа фирма и за 600 долари. Цените за основање на компании во оф-шор дестинации или даночни раеви како Белизе, Сент Винсент и Гренадин, Бермуда…се движат во просек од 1.000 до 1.500 долари. Не се потребни многу пари и за годишни давачки, кои на годишно ниво се движат во просек од 100 долари, а фирмата функционира без обврски за водење на сметководство и поднесување годишни извештаи на локалните власти. За добивката не се плаќа никаков данок, ниту пак, има потреба од локален директор.

За да се отвори фирма во Панама или било која друга дестинација од ваков тип, нема потреба да се оди таму. За тоа постојат фирми – посредници. Тие ја имаат сета потребна документација за било која оф-шор дестинација, достапна онлајн на нивните веб-страници и одговор на секое прашање за отворањето фирма во оф-шор или дестинација која важи за даночен рај.

Важно е да се напомене дека поседувањето на оф-шор компанија не е нелегално само по себе.

Проблемот е во тоа што политичари или  криминалци ги користат овој вид на компании за прикривање на идентитетот или за други нелегални активности. Затоа оф-шор компаниите често се поврзуваат со даночно затајување или сериозни нелегални активности како „перењето” пари.

Во оф-шор финансиските центри покрај тоа што се нудат пониски трошоци за работење на компаниите се овозможува и максимална приватност бидејќи имињата на сопствениците и на директорите не секогаш е задолжително да бидат јавно запишани во трговските регистри. Поради тоа што оф-шор финансиските центри се под постојан притисок да ги евидентираат вистинските сопственици на компаниите, фирмите задолжени за регистрација на компании во оф-шор центри обезбедуваат друга услуга – полномошници кои стојат зад вистинскиот сопственик.

Застапниците дозволуваат нивните имиња да се користат наместо оние на вистинските сопственици. Тие често се вработени или пријатели на компанијата што е задолжена за регистрација на правни лица во оф-шор финансиските центри. Ополномоштеното лице се јавува како сопственик на акциите и сите официјални документи се прават во нивно име иако тие често знаат многу малку или незнаат ништо за компанијата. Сепак тие потпишуваат документ на кој што нема наведено со кој ги пренесува акциите на вистинскиот сопственик. Едноставно со додавање на датумот, (вистинскиот сопственик) може да стане акционер на компанијата во секое време. Се разбира, документот може да биде со постар датум. Договорот за продажба помеѓу назначениот акционер и вистинскиот сопственик на компанијата е внатрешен документ, кој не е достапен за трети лица.

Вистинскиот директор на компанијата е исто така, скриен зад ополномоштеното лице што го контролира. Прво, тој може да побара општо полномошно од назначениот директор, кој ќе му даде целосна моќ на донесување одлуки во компанијата. Така, г-дин Х ќе дејствува како директор на компанијата, без да биде споменат како таков во документите од оф-шор компанијата. Во такви случаи г-дин Y е наведен како директор и во сите институции, вклучително и банки, Y делува како застапник на компанијата.

Горенаведеното во голем број на случаеви може да се користи од политичари/криминалци кои што се наоѓаат на санкциски листи. На овој начин тие ги избегнуваат санкциите кои што се воведени против нив и имаат можност за пуштање во оптек на нивните нелегално стекнати средства.

Христијан Блажовски – Овластено лице за спречување перење пари и финансирање тероризам

Колумни

Како перењето на пари влијае врз економиите на земјите?

Објавено

на

Голем број на економски анализи укажуваат на заклучок дека силните институции за финансирање во земјите во развој – како што се банките и небанкарските финансиски институции – се едни од клучните елементи за економскиот раст. Таквите институции овозможуваат концентрација на капиталните ресурси од домашните заштеди – па дури и средства од странство – и ефикасно распределување на таквите ресурси за инвестициски проекти што создаваат одржлив економски развој. (more…)

Продолжи со читање

Колумни

Што е перење пари врз основа на трговија и како финансиските институции се справуваат?

Објавено

на

Една позната изрека гласи: Кога една врата ќе се затвори друга ќе се отвори. За жал ова важи и за криминалците кои сакаат да ги “исперат” своите пари. (more…)

Продолжи со читање

Колумни

е-KYC отвора ново поглавје во банкарството

Објавено

на

Користењето на мобилното банкарство донесе огромна новина во банкарството и истото со текот на годините се повеќе се зголемува кај секоја возрасна група, но дигиталната автентикација, позната и како електронски запознај го својот клиент (е-KYC), се очекува да отвори сосема ново поглавје. (more…)

Продолжи со читање

Популарно